Produkty rynku walutowego

Produkty rynku walutowego

TRANSAKCJE EKSPORTOWE I IMPORTOWE

Nowelizacja prawa dewizowego (10.12.95) umożliwia Państwu większą swobodę w dysponowaniu środkami walutowymi. Bank Śląski S.A. wychodząc na przeciw Państwa potrzebom w tym zakresie przygotował regulacje zgodnie z którymi można środki walutowe lokować lub dokonać transakcji kupna/sprzedaży.

Po złożeniu dyspozycji możecie Państwo :

każdorazowo negocjować warunki transakcji kupno/sprzedaż,

przekazać środki walutowe na rachunek walutowy oprocentowany płatny na każde żądanie (dla USD 2,80%, dla DEM 2,00%, w pozostałych walutach rachunki są nieoprocentowane), rachunki walutowe są otwierane w oddziałach Banku zgodnie z Państwa dyspozycją,

negocjować warunki dla lokaty terminowej w walucie (dla kwot stanowiących równowartość 200,000.00 USD negocjujemy czas trwania lokaty oraz jej oprocentowanie).

NEGOCJOWANE KURSY TRANSAKCJI EKSPORTOWYCH I IMPORTOWYCH

Proponujemy naszym Klientom negocjacje już od kwoty 40,000.00 USD lub równowartości w innych walutach. Oferowane przez nas ceny są ściśle powiązane z cenami obowiązującymi na rynku międzybankowym.

TABELE KURSOWE DLA DEWIZ

Dla Klientów Banku Śląskiego, którzy prowadzą rozliczenia z zagranicą w kwotach mniejszych niż 40,000.00 USD lub równowartość w innych walutach przygotowaliśmy specjalną ofertę, która jak sądzimy, spotka się z Państwa zainteresowaniem: transakcje eksportowe oraz importowe są przez nas rozliczane w oparciu o dwie tabele kursowe: preferencyjną i podstawową.

TABELA PREFERENCYJNA

Klienci uprawnieni do korzystania z kursów preferencyjnych uzyskują stałe odchylenie od kursu średniego NBP w wysokości 0,3% (jest to odchylenie symetryczne-dla transakcji eksportowych -0,3%, dla transakcji importowych +0,3%). Kursy preferencyjne stosujemy w następujących rozliczeniach transakcji :

już od 3,000.00 USD lub równowartości w innych walutach, o ile obrót za ostatnie 6 miesięcy wynosi 250,000.00 USD lub równowartość w innej walucie,

dla każdej transakcji od 15,000.00 USD lub równowartość w innej walucie.

Tabela preferencyjna prowadzona jest dla następujących walut : USD, DEM, FRF, CHF, GBP, ATS, ITL.

TABELA PODSTAWOWA

Dla kwot rozliczeń poniżej 3,000.00 USD, w przypadku firm upoważnionych do korzystania z kursów preferencyjnych, oraz 15,000.00 USD w pozostałych przypadkach proponujemy stałe odchylenie od kursu średniego NBP w wysokości 0,5% (jest to odchylenie symetryczne-dla transakcji eksportowych -0,5%, dla transakcji importowych +0,5%). Tabela podstawowa prowadzona jest dla następujących walut: AUD, ATS, BEF, CAD, CHF, DEM, DKK, ESP, FIM, FRF, GBP, IEP, ITL, JPY, LUF, NLG, NOK, PTE, SEK,USD, ECU.

Obie tabele konstruowane są w oparciu o kurs średni NBP (fixing) publikowany dla USD i DEM ok. godz.15.00 a dla pozostałych walut ok. godz.16.00 danego dnia.

Z powyższego zestawienia wynika, że mogą zaistnieć różnice w kursach negocjowanych i preferencyjnych na korzyść tych ostatnich. Niemniej rozwiązanie to uznaliśmy za najkorzystniejsze dla naszych Klientów i zostało ono potwierdzone w praktyce.

Konkurencyjność tej oferty potwierdzają dwa bardzo ważne czynniki :

bardzo wąskie odchylenia od kursu średniego NBP w obu tabelach sprawia, iż rozliczenia nawet niewielkich kwot oscylują wokół poziomu fixingu,

wykresy obrazujące, iż wspomniane różnice występują w relatywnie niewielkiej ilości przypadków (wykresy takie sporządzamy dekadowo).

NEGOCJOWANIE ODCHYLENIA OD KURSU ŚREDNIEGO NBP

Kolejnym sposobem rozliczenia transakcji eksportowych i importowych jest negocjowanie wysokości odchylenia od kursu średniego, jeśli uznacie Państwo tę formę za korzystniejszą dla siebie od proponowanych w trakcie negocjacji kursów.

NEGOCJOWANIE DATY WALUTY DLA TRANSAKCJI WALUTOWYCH

Standardowe rozliczenie następuje na datę waluty spot (dwa dni robocze naprzód od dnia zawarcia transakcji).Niemniej, na życzenie Państwa, możliwe jest również rozliczenie na wcześniejszą datę waluty: tomorrow - jutro (dla transakcji eksportowych i importowych) lub today - dzisiaj (dla transakcji eksportowych). Ponieważ powszechnie przyjętą datą rozliczeń na rynku międzybankowym zarówno w kraju jak i za granicą jest data spot, stąd wcześniejsze rozliczenie powoduje zmianę ceny zawieranej transakcji.

TRANSAKCJE TERMINOWE FORWARD

Bank Śląski oferuje również swoim Klientom transakcje terminowe (forward) jako instrumenty zabezpieczające przed ryzykiem kursowym. Zaletą tego typu transakcji jest możliwość zagwarantowania sobie ceny walut w przyszłości, zarówno w przypadku transakcji eksportowych jak i importowych.Pomiędzy Klientem i Bankiem zawierana jest umowa precyzująca obowiązki stron. Kurs rozliczenia zawarty w umowie obliczony jest w oparciu o kurs bieżący z dnia zawarcia umowy, czas upływający do realizacji oraz różnicy stóp procentowych pomiędzy depozytem w PLN i w walucie obcej.